De nombreux sites de petites annonces étant la proie permanente de personnes malveillantes, il nous a semblé très important de vous informer de cette arnaque aux faux chèques de banque.

Vicitme de son succés sur internet, les petites annonces sont la proie permanente d'arnaqueurs en tout genre. En effet, depuis quelques années maintenant ces personnes, recherchent sans relâche de nouvelles victimes. Méthode plus que bien rodée, des milliers de personnes (acheteur ou vendeur) se sont faites avoir à leurs dépends, perdant ainsi des milliers d'euros envoyés à l'autre bout du monde.

Comment se déroule l'arnaque.
Vous déposez une annonce pour la vente de votre voiture ou tout autre objet succeptible d'avoir de la valeur, sur un site internet. Une personne, résidant pour la plupart du temps en Angleterre ou dans un pays de l'est, vous contacte par email, cette personne vous informe dans son message qu'elle est fortement intéressée par votre bien et vous propose un chèque de banque d'une valeur nettement supérieure à votre bien (Difficile de ne pas s'y attarder quelques instants non ?) pour couvrir les divers frais de transfert et autres. La différence devra être retournée au plus vite par WESTERN UNION.Il ne faudra pas plus d'une heure au vendeur pour retirer l'argent envoyé.

Pendant ce temps, la banque, qui avait bien crédité le chèque de votre "Acheteur" sur votre compte vous informe que celui-ci était sans provision, voir dans certains cas volé, bien sûr votre compte est débité à ce moment là de la totalité encaissée. À ce jour les banques dégagent toute responsabilité (Vous vous verrez même proposer un crédit) et laissent l'entière responsabilité au vendeur, autant dire que vous êtes seul responsable dans cette histoire.
Il sera quasiment impossible de remonter jusqu'à cette personne, l'adresse email n'étant pas suffisante, sans compter que toutes les informations sont fausses.
Ces personnes sont des vrais professionnels de l'arnaque, ne vous laissez pas séduire par de belles paroles ou des histoires émouvantes totalement imaginées par l'arnaqueur. Il peut se passer des mois avant que la transaction se fasse, pendant ce temps ces personnes répondront toujours avec rapidité et assiduité à vos questions, ne manquant pas de vous flatter lors de chaque envoi.

Ce qui doit vous faire douter :
- La personne achète votre bien sans même l'avoir vu !
- La personne vous reverse une somme d'argent supérieure à votre bien.
- La personne souhaite être uniquement payée par WESTERN UNION (Aucune identification n'est demandée et transfert d'argent liquide)
- Votre interlocuteur parle mi-français/mi-anglais.
- Aucune communication téléphonique possible.

Voici un exemple de message envoyé par ces personnes. (En anglais)
Thank you very much for your immediate responce, i am really interested in buying the car from you and i am okay with the price,i want you to know that i have a client in EUROPE that will handle the payment and Transportation for me.
so i will tell him to send you a Euro's Cheque of 14,995 euros for your car and the Transportation company that will come and pick up the car.so all i want you to do when you recieve the money is to deduct your money for the car 7.500 euros and send the rest Via Western Union 7.495 euros to the Transportation company. so please email me with your full name and address and also your phone number so that payment will be made to you as soon as possible.

Thank you. Daniel Smith
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Comme vous pouvez le lire "l'acheteur" propose de reverser 15 000 € pour un prix fixé à 7 500 €. Sans aucun doute l'arnaque est là !

À ce jour certaines banques n'ont pas encore réagit face à ce fléau et encaisse la plupart du temps sans vous informer, ces chèques de banque, malgré les avertissements de la CCF et de la Fédération Bancaire Française au début de l'année 2005. Les sommes perdues allant au-delà de l'arnaque (Frais de rejets, découverts, mise en place d'un crédit pour combler le trou ... )

Heureusement internet c'est aussi de l'entraide, c'est pour nous défendre contre ces arnaques que s'est montée l'association CDVCB L'association dénombre pas moins de 5 000 victimes aux faux chèques de banque. L'association souhaite mobiliser les pouvoirs publiques, les médias et faire passer un texte qui obligerait les banques à assurer leur rôle de conseil et leur devoir de vigilance.

En résumé, n'acceptez jamais de grosses sommes d'argent sans avoir de solides garanties, ne versez aucun accompte pour quoique ce soit. Nous vous recommandons l'extrême prudence pour toutes transactions financières avec des pays étrangers.

En cas de doute n'hesitez pas à nous contacter webmaster@auto-evasion.com ou à poster vos mesages dans la rubrique 'Défense de l'usager - litiges" de notre forum

Auprès de qui porter plainte ?
En France, vous devez obligatoirement porter plainte dans la région où se situe votre ordinateur. Pour obtenir de l'information et savoir à qui vous adresser, vous pouvez contacter l'OCLCTIC, l'Office Central de Lutte contre la Criminalité liée aux Technologies de l'Information et de la Communication.

O.C.L.T.I.C 101 rue des Trois Fontanot 92 000 Nanterre Tél. : 01 49 27 49 27